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空包网黑产:疯狂网贷欺骗27名同学贷款逾70万元

更新时间:2019/4/4 / 阅读次数:371
空包网黑产:他是众人眼中的劣等生,令人羡慕的“他人家孩子”。谁都没想到,他会以诈骗方式获取27名校友信息,以他们的名义借贷,最终以诈骗罪获刑—— 

  王潇俊亲属代其退赔的18万元票据 

  进入2019年,不少大四学生都在忙着找工作了,但山东威海某高校2015级的大学生王潇俊却无法顺利毕业。他在众人眼中曾是一名优秀的学生,班长,年年都拿奖学金。没想到,他会在网上贷款平台频借高利贷,借贷数额不时垒高,堕入连环债。他应用同窗信任,虚拟开鞋店、网上兼职刷单等项目,诈骗27名同窗,在16个网贷平台上办理贷款本金共计70余万元。 

  最近,该起由山东省威海火炬高技术产业开发区检察院(以下简称“高区检察院”)办理的诈骗案,经法院审理后宣判,被告人王潇俊以诈骗罪被判处有期徒刑五年零六个月,并处分金6万元;同案犯张涛被判处有期徒刑四年,并处分金4万元。 

  一审后,被告人未上诉。目前,判决已生效。 

  “好学生”忽然转变 

  空包网黑产王潇俊出生于福建晋江一个普通农家,在父亲王超眼中,儿子积极上进、头脑灵敏,固然素日里喜欢打打游戏,但学习方面从没有令本人绝望过。2015年,王潇俊顺利考入了威海的一所211高校,这让王超脸上倍感有光。在邻里乡亲及四周亲戚的羡慕中,王超觉得儿子的出路一片光明。 


  在大学教师和同窗们眼里,王潇俊非常优秀。他是班长,组织指导才能很强;学习成果也不错,年年都能拿到奖学金;他还擅长摄影,在校期间就开端尝试做摄影工作室。就是这样一个在家长、教师、同窗们面前表现非常优良、出路甚好的大学生,却在2017年“忽然”发作了转变。 

  先是几个要好的同窗发现了王潇俊的变化。原来,王潇俊曾由于本人要创业开鞋店、网上刷单任务未完成等缘由,向不少同窗和老乡借了钱,还用他们的身份信息在网络平台上贷了款。之前他每隔一段时间会归还一局部款项,但随后居然彻底失去了联络。 

  后来,辅导员频繁接到学生们反映状况,且人数不时增加。这让大家不由认识到,王潇俊可能骗了大家的钱“跑”掉了。2017年8月28日,多位被骗的学生向威海警方报了案。 

  空包网黑产此时的王潇俊曾经回到了福建晋江老家。父亲王超也发现,暑假归来的儿子好似与之前有些不一样。他不断缄默不语,与家人交流的兴致也不高。讯问之后,王潇俊说出了实情。原来,他借了高利贷,还欠了20几位同窗的钱,目前数额曾经还不上了。 


  认识到事情严重性的王超,想方法筹了一局部钱补偿了儿子的错误,但无济于事。思索到高额利息带来的资金破绽会越来越大,同年9月2日,王超和王潇俊一同在晋江报了案。 

  经公安机关侦查发现,2016年以来,王潇俊开端在某贷款平台借贷款项,后为归还本息先后在多个借贷平台拆借,并在同案犯张涛的引见下,到济南等地办理线下贷款。随着借贷数额不时垒高,堕入了连环债务危机之中。 

  2017年6月以来,经张涛唆使,王潇俊坦白其大量欠款且无力归还的真相,应用同窗信任,虚拟开鞋店、网上兼职刷单等事实,或直接找同窗帮助网上贷款供其运用,并许愿有才能直接还款,诈骗27名被害人(均为在校大学生)提供各自的身份信息,在16个网贷平台上办理贷款本金共计70余万元。 

  空包网黑产假造“创业”谎话 


  一个在校大学生为什么会欠下高利贷?又为何会诈骗这么多曾经对他非常信任的同窗呢? 

  经理解,王潇俊家境贫寒,他还有一个姐姐,姐弟二人自幼由父亲王超单独带大,因缺失母爱,再加上父亲脾气略有暴躁,招致王潇俊自小便敏感而好强,一方面他因本人家境清贫而感到自卑,从不随便透露家中状况;另一方面他又迫切地想找到高人一等的时机。 

  王潇俊升入大学后,王超每个月会给他打2000块钱的生活费,这些钱足够生活开支,但王潇俊并不满足。2016年,他为本人购置了一台照相机,每个月他在游戏平台上为了提升等级要不时充值,这也是一笔不小的开支。 

  这些钱从哪儿来呢?王潇俊想到了网络上的分期付款。起初,他在一家借贷平台上借钱,由于不能一次性归还本息,他又到另外的平台上贷款还款,后来又在微信高息贷款平台上借款。这种“拆了东墙补西墙”的做法,让他在网络平台上的本息欠款越来越多,到2016年底,欠款曾经接近10万元,而他再也没方法用本人的身份信息停止借款了。这可怎样办呢? 

  “我老家那里有资源,打算在威海开一家鞋店,你愿不愿意投资些钱一同干?赚了我们一同分,赔钱了我来承当。”2017年2月,王潇俊找到本人的同窗小琪,通知他本人开鞋店需求资金投入,想拉他一同干。想到没有赔钱的风险,小琪容许了下来,直接转给了王潇俊2000块钱。 

  空包网黑产“我要和人合租个库房放鞋子,手头上没那么多钱,能不能先借我?”一段时间过后,小琪又接到王潇俊的信息,也没多想,又转过去600元。 


  就这样,王潇俊坦白了本人大量欠款且无力归还的真相,应用同窗的信任,以开鞋店等虚假借口,开端了本人的“创业”生活。 

  催款短信莫明其妙 

  2017年8月,学生小凯的手机上收到了几条莫明其妙的催款短信,标明他在几个平台上的分期付款行将逾期,如不按时还款,将影响他的诚信,上面还标注了每个平台的欠款金额。看到短信后的小凯起初有些发慌,随后他认识到这可能和王潇俊有关,由于就在一个月前,他曾将本人的身份证件借给过对方。 

  当时,王潇俊称本人在做一个卖手机的兼职,每个月需求完成任务量,假如完不成就会扣掉本人曾经交的几千元押金和工资,7月份只差一个人了。做兼职在大学生群体中很平常,小凯也没多想,为了协助同窗完成任务,便将本人的身份证和银行卡交给王潇俊操作购置手机。结果发现,小凯在各类平台上的欠款高达2.6万余元。 

  与小凯有着相似遭遇的小昊,此时也在自责与气愤中。2017年6月,王潇俊通知他本人找到了一份贷款软件“分期乐”的兼职工作,能够以比拟低的价钱在网上购置礼品卡,只需求身份信息停止账号注册然后刷单即可。小昊便将手机和身份证件交给了王潇俊操作。一个月后,小昊收到了几个平台的欠款短信提示,王潇俊告知相似短信直接转给他就能够,没想到尔后他就没了联络。为了不影响本人的征信,小昊先后本人归还了平台2万多元,还有1万多元没有还完。 

  2017年7月至8月,王潇俊应用同窗的身份信息在不同的网贷平台上停止贷款。从谎称创业骗钱,到应用同窗身份信息贷款,王潇俊的点子都是从哪里来的呢? 

  这就不得不提到一个关键人物,本案同案犯张涛。 

  一次,王潇俊和游戏里的玩家张涛闲谈时,张涛通知他,本人能够协助他申请贷款,但是要收取一定的中介费。迫于高额欠款的压力,王潇俊一口容许下来。 

  从2017年5月开端,张涛协助王潇俊联络了济南等地的线下贷款,但拿到贷款扣掉高额利息后,依然远不能归还借贷的款项,不只如此,他还收到了请求还款的各类要挟恫吓,“每天到五点钟有一个短信提示,什么‘速速还借款’。”“有时分还有人打电话给我,要挟我说‘不还钱你等死就行了’。”无法之下,王潇俊又向张涛求助。后来,张涛以每天10%高额利息的方式协助王潇俊还掉了局部网贷平台的贷款。但其他网贷平台和欠下张涛的高息贷款,又该如何归还?王潇俊再度堕入窘境。 

  空包网黑产“你能够用同窗的身份信息贷款。”张涛的一句话,让王潇俊找到了“出路”。随后,在张涛的唆使和要挟下,王潇俊分别以开鞋店需求资金周转、兼职业务未完成、网络兼职刷单任务和明白告知需求身份信息贷款等方式,让四周同窗提供身份证等证件,然后由同窗自己或本人辅佐的方式,在各类平台上办理贷款。 


  终获刑罚 

  案情一步步在真相大白,可是案件的审理并不非常顺畅。 

  2018年4月18日,高区检察院公诉人以诈骗罪对王潇俊提起公诉。同年7月6日,本案第一次开庭审理。庭审期间,王潇俊关于指控的立功事实、诈骗数额有异议。 

  “有些贷款是他们本人贷的,不能算在我的诈骗金额中。” 

  “有些贷款平台的利息超越法律规则,我以为这些金额应该不属于诈骗金额。” 

  “我也归还了局部贷款,不应该算在总额中。” 

  同时,王潇俊的辩护人也对王潇俊的行为停止无罪辩护。他以为,王潇俊的同窗晓得钱的用处,因而王潇俊的行为属于普通借贷,只是由于个人借款超出自己的还款才能才招致这个结果。在这个过程中,王潇俊是孤负了同窗的信任虚拟了一些事实,但他自身并不是以非法占有为目的,他是准备要还的。 

  空包网黑产由于本案触及被害人数众多,触及十余个网贷平台,先后有上百笔资金流转,而大量原始转款记载在被告人王潇俊施行立功时予以销毁,且多个网贷平台因触及违法违规放贷在案发后已关停整改,相关记载无法调取补充。鉴于此,公诉人倡议延期停止审理,由公安机关继续补充相关数据和证据。 


  经过向每名被害人逐笔核实被骗经过和被骗数额,屡次向王潇俊复核案情,案件事实终于查明:王潇俊共借用同窗身份信息办理贷款67.8万余元,扣除案发前归还的6.6万余元,诈骗数额为61.2万余元。依照对被告人有利的准绳,扣除高息借贷平台没有直接放贷的利息局部,诈骗数额最终肯定为58.6万余元。 

  同时认定,在王潇俊诈骗同窗的过程中,张涛有要挟、唆使行为,并将王潇俊应用同窗身份信息在网络平台贷取的手机和礼品卡销赃处置,与王潇俊构成共同立功,遂依法予以追诉。经查,张涛与王潇俊共同诈骗数额为31.3万余元。 

  针对王潇俊律师的无罪辩护意见,公诉人对王潇俊的非法占有目的停止了明晰说明:王潇俊坦白其真实财务情况并虚拟事实骗取被害人信任,被害人是基于王潇俊有才能还款的承诺,才配合王潇俊运用个人身份信息办理网络贷款,且在两三个月的时间内借贷数额高达五六十万元,该行为构成诈骗罪。 

  空包网黑产在案件审理过程中,王潇俊的亲属自愿代其退赔了18万元,张涛也退缴赃款16万元。这些钱均由法院发还各位被害人。最终,法院采用承办人的指控意见,依法作出判决。


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